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打击洗钱犯罪工作突出,修水公安受到表彰!

来源:修水县公安局 作者:修水县公安局 人气: 发布时间:2019-01-30
摘要:近日,中国人民银行修水支行召开了修水县反洗钱案件表彰会。会上,郑宏鸿副行长给县公安局禁毒大队颁发了奖金,以表彰禁毒大队在2018年打击洗钱犯罪工作突出,维护了我县金融市场安全。 2018年6月,禁毒大队联合义宁派出所在侦办公安部督办2018-383号特大网络团伙贩毒案中,紧盯毒资去向不放,在中国人民银行修水支行的大力协助下,专案组成员辗转多地,在固定大量证据的情况下,最终成功带破一起洗钱案件,这是我县破获的首起洗钱案(2018年,我省共侦破洗钱案10起)。 当前,洗钱成为一种犯罪屏障,既妨害了司法活动,也
  近日,中国人民银行修水支行召开了修水县反洗钱案件表彰会。会上,郑宏鸿副行长给县公安局禁毒大队颁发了奖金,以表彰禁毒大队在2018年打击洗钱犯罪工作突出,维护了我县金融市场安全。
   
  2018年6月,禁毒大队联合义宁派出所在侦办公安部督办“2018-383”号特大网络团伙贩毒案中,紧盯毒资去向不放,在中国人民银行修水支行的大力协助下,专案组成员辗转多地,在固定大量证据的情况下,最终成功带破一起洗钱案件,这是我县破获的首起洗钱案(2018年,我省共侦破洗钱案10起)。

  当前,洗钱成为一种“犯罪屏障”,既妨害了司法活动,也助长了犯罪分子有恃无恐的气焰。洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、以及贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪紧密相联,对国家政治稳定、社会安定、经济安全构成严重威胁,因此洗钱活动一直以来是国内外司法机关打击的重点。

怎样识别非法洗钱?
如何避免卷入非法洗钱活动?
快来了解一下吧!

    01、什么是洗钱?
  “洗钱”就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

    02、谁是洗钱活动的受害者?
  "洗钱"俗称"洗黑钱",就是将"黑钱"予以"洗白",将非法获取的钱财非法地"合法化",洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在,会严重危害经济健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公,腐蚀国家肌体。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

    03、“洗钱”主要来自哪些犯罪活动?
  所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的受益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

    04、洗钱活动有哪些途径或方式?
  常见的洗钱途径或方式有:
  1.通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
  2.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
  3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
  4.利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
  5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
  6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
  7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
  8.通过购买彩票进行洗钱;
  9.通过购买房产进行洗钱;
  10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

    05、构成洗钱犯罪要承担什么法律责任?
  根据《刑法》第一百九十一条规定的与“洗钱”有关的七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

    06、如何保护自己,远离洗钱?
  (一) 主动配合金融机构进行身份识别
  1.开办业务时,请您带好身份证件
  有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时:
(1)出示有效身份证件或身份证明文件;
(2)如实填写您的身份信息;
(3)配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;
(4)回答金融机构工作人员合理的提问。
(5)如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

  2.大额现金存取时,请出示身份证件
  凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。

  3.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件
  金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

  ★特别提醒★当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

  4.身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新
  金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

  (二) 不要出租或出借自己的身份证件
  出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
  1.他人借用您的名义从事非法活动;
  2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
  3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
  4.您的诚信状况受到合理怀疑;
  5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

(三) 不要出租或出借自己的账户银行卡和U盾

  金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

(四) 不要用自己的账户替他人提现

  通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

(五) 远离网络洗钱

  在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

(六) 举报洗钱活动,维护社会公平正义

  为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
责任编辑:修水县公安局

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